Cada vez son más restrictivas las medidas impuestas por los organismos estatales con tal de prevenir y combatir el fraude fiscal. Para cumplir con estos objetivos, Hacienda inspecciona los movimientos bancarios de aquellos ciudadanos que pudieran infringir la ley.
El ciudadano deberá informar de transferencias de más de 10.000 euros en la declaración de la Renta, mediante el modelo S1. Se detallará quién hace la transferencia, quién es el receptor y cuál es origen del dinero. Si se presenta con algún error o de forma incompleta, la multa del departamento será de 150 euros.
Los requisitos son diferentes si la transferencia se hace de manera online, ya que el tope se fija en 6.000 euros. No obstante también es motivo de declaración.
La Ley 10/2010, del 28 de abril tiene como objetivo prevenir el blanqueo de capitales y evasión de impuestos. Por ello, Hacienda dispone de una estrecha relación con los bancos para que den información sobre las cuentas. También los bancos son los encargados de emitir estas informaciones al organismo en el caso que se detecten operaciones ilícitas.
En muchas ocasiones, Hacienda se pone en contacto con estas personas para llegar a un acuerdo antes de emitir sanción. En estos casos, si el contribuyente lo declara, la multa es inferior, aunque sea fuera de plazo.
Un movimiento de 10.000 euros no declarado supondría una multa de 2.500 euros. Superar los límites tiene multas del 2% al 25% del importe no declarado.
¿Con cuánto dinero puedo salir de España?
Para salir o entrar del país Hacienda no fija una cantidad, pero recomienda emitir una "declaración de movimientos de Medios de Pago". El ciudadano está obligado a informar previamente cuando la cantidad sea igual o mayor a los 10.000 euros.
Aunque es cierto que desde la pandemia el uso del dinero en efectivo se ha reducido considerablemente. Desde algunas asociaciones del consumidor recomiendan "no llevar mucho dinero encima".
"La sanción mínima es de 600 euros y el importe máximo podrá ascender hasta el 50 por ciento del valor de los medios de pago", según indica el departamento.