Cada vez son menos las personas que pagan en efectivo, ya que consideran las tarjetas de crédito o teléfonos móviles una opción más cómoda. A pesar de ello, siguen aún hay usuarios que se desplacen hasta los cajeros automáticos para la retirada o el ingreso de dinero en efectivo.
Un límite de 3.000 euros para evitar el fraude fiscal
Esto conlleva, por consiguiente, a que Hacienda ponga el foco en el fraude fiscal. Para evitar eso, debes saber que si eres de los que suele retirar o ingresar dinero en efectivo, hay un límite.
Se trata de una cantidad máxima de 3.000 euros que Hacienda ha establecido para poder hacer movimientos con el dinero sin tener que dar ningún tipo de explicación. En el caso de que desees retirar una cuantía superior, necesitarás un justificante de tu entidad bancaria, que avisará a la Agencia Tributaria y al Banco de España.
En el caso del ingreso de efectivo, ocurre lo mismo. Sí que es cierto que no hay un límite máximo para ingresar dinero en el cajero, pero a partir de los 3.000 euros, Hacienda puede que lo investigue e incluso que compruebe los movimientos de la cuenta y pedir justificante.
Es importante destacar que si dicha operación incluye, inusualmente, billetes de 500 €, Hacienda también está al acecho. Todo esto con el fin de evitar posibles fraudes a la Administración.
Operación | Cantidad máxima |
Retirar | 3.000 € |
Ingreso | No hay límite, pero si sobrepasa de 3.000 €, Hacienda puede pedir explicaciones |
Cómo justificar las operaciones a Hacienda
Todo lo explicado no significa que Hacienda vaya a investigar a todo aquel que lleve a cabo operaciones de retirada o ingreso en efectivo por un cajero. Si se convierte en algo habitual, entonces sí que es más probable que pida explicaciones.
En ese caso, se deberá justificar la cantidad, mediante justificantes de pago, recibos o facturas, para que así la Agencia Tributaria pueda averiguar de dónde procede el dinero.